株式会社HSサポート
CASES
ご相談事例
就職、結婚、出産、マイホーム購入、マイカー購入、就職・独立、子どもの独立、退職、相続、介護――ライフステージでの変化に悩まれた方からの相談例をご紹介いたします。
貯金だけで大丈夫？
30代 ／ 子育てファミリー
ご相談内容
子供たちの将来のために漠然と貯金だけしていたが、「これでいいのか」と心配になり相談した。NISAなどの資産形成にも興味はあったものの、全く知識がなかった。
担当者の対応
まず、現在の家計収支や、将来の家族計画をヒアリングし、お客様のライフプランを作成しました。その結果、貯金だけで将来の夢を実現させることは難しいことが判明。夢の実現には資産形成が必要だということをご理解いただき、NISAでの資産形成をご提案。NISAの仕組みやメリット・デメリットをご説明し、ご納得いただいたうえでスタートしていただきました。
お客様の声
相談に乗ってくださったのが子育て中の同世代のプランナーさんだったので、悩みを共有しやすかったです。お金について勉強するいいきっかけになりました。説明も、素人の私でもわかりやすくて助かりました。
